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O Fundo Sixty Degrees PPR/OICVM Flexível destacou-se pela sua rentabilidade ajustada pelo risco ao longo dos últimos 3 anos terminados em 31 de Dezembro de 2022. Num período de grande incerteza e volatilidade, o Fundo Sixty Degrees PPR/OICVM Flexível obteve uma performance positiva mantendo uma volatilidade controlada entre os 2% e 5% (Classe de Risco 3 de acordo com o Regulamento da CMVM n.º 2/2015).

 

Os Prémios APFIPP/Jornal de Negócios são uma iniciativa anual que tem como objetivo distinguir a excelência nacional na Gestão de Fundos de Investimento e de Fundos de Pensões.

O fundo SIXTY DEGREES PPR/OICVM FLEXÍVEL investe em instrumentos financeiros globais, cotados e de elevada liquidez, maioritariamente ações e obrigações, baseando a estratégia de investimento em três fatores:

Evolução do Fundo

Sixty Degrees PPR/OICVM Flexível

Evolução Unidade de Participação do Fundo – Categoria R (EUR)
Dados atualizados a - data da última valorização

Distribuição por Classe de Activos

Distribuição por País

Performance e Rentabilidade – Categoria R

1º Trim.2º Trim.3º Trim.4º Trim.Ano
2020 - - - 5,0000€ 0,00%
2021 0,60% 5,0299€ 0,43% 5,0516€ 1,03% 5,1035€ 2,87% 5,2500€ 5,00%
2022 0,80% 5,2920€ -2,60% 5,1546€ 0,44% 5,1772€ -1,19% 5,1155€ -2,56%
2023 0,64% 5,1480€ 1,78% 5,2395€ 1,40% 5,3128€ 1,58% 5,3970€ 5,50%
2024 1,74% 5,4907€ - - - 1,74%
Rentabilidade desde o lançamento do fundo a 03/02/2021 9,81%
Dados atualizados a 16/02/2024
Risco

A área sombreada da escala abaixo evidência a classificação das Categorias I e R do Fundo em termos do seu risco, com base no Indicador Sumário de Risco (ISR). O ISR constitui uma orientação sobre o nível de risco deste produto quando comparado com outros produtos. Mostra a probabilidade de o produto sofrer perdas financeiras, no futuro, em virtude de flutuações dos mercados.

Risco Baixo Risco Elevado
Ganhos potenciais mais baixos Ganhos potenciais mais elevados
1 2 3 4 5 6 7

4.25% Value-at-Risk (VaR)

Para um nível de confiança de 99%, o VaR (%) representa a perda máxima da carteira atual da Categoria I do Fundo num prazo de 30 dias.

5.22% Volatilidade anualizada

A taxa de volatilidade anualizada (%) é um indicador de risco que mede o desvio padrão dos retornos diários da Categoria I do Fundo desde a sua data de lançamento.
Dados atualizados a 16/02/2024
Notas

A presente informação diz respeito à Categoria R do fundo de investimento gerido pela Sixty Degrees SGOIC, S.A. e não dispensa a leitura dos respetivos documentos constitutivos: Prospeto e informação fundamental destinada aos investidores (IFI) do produto estão disponíveis em www.sixty-degrees.com sem quaisquer ónus ou encargos.

 

Os valores referem-se a rentabilidades registadas no passado que não consideram o imposto sobre os rendimentos no resgate (líquidas de comissões de gestão e depositário), pelo que não constituem qualquer garantia de rentabilidades futuras uma vez que o valor do investimento pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco dos fundos nesse momento. A Sixty Degrees adverte que, em regra, a uma maior rentabilidade está associado um maior nível de risco. A rentabilidade apenas seria obtida se o investimento fosse efetuado durante a totalidade do período de referência. O valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir em função da avaliação dos ativos que integram o património desses fundos, podendo implicar perda do capital investido.

Informações Gerais

Categoria I Categoria R
Data de Início 01/10/2019 02/02/2021
ISIN PTSXYAHM0000 PTSXYBHM0009
Ticker Bloomberg 60DPPRF PL 60DPPRR PL
Tipo de Fundo Fundo Flexível
Região de Investimento Global
Moeda EUR
Política de Rendimentos Capitalização
Prazo Mínimo de Investimento Recomendado 3 Anos
Banco Depositário Caixa Geral de Depósitos, S.A.

Comissões e Prazos de Liquidação

Categoria I Categoria R
Comissão de Subscrição Não se aplica
Comissão de Resgate Não se aplica
Comissão de Transferência Não se aplica
Comissão de Gestão 1% ao ano 1,5% ao ano
Comissão de Gestão Variável 20% da diferença entre a rentabilidade anual do fundo, se positiva, e o máximo entre zero e valor da Euribor a 12m, divulgada no último dia útil do ano anterior, adicionada de 2% ao ano
Comissão de Depositário 0,15% ao ano ou 0,13% ao ano se VLGF superior a EUR 20 milhões
Taxa de Supervisão 0,0012% ao mês (mín. 100€ e max. 12.500€)
Imposto de Selo 4% sobre o valor das comissões de gestão, de depósito e dos custos de research
Custos de Research: Máximo de 0,10% ao ano sobre o VLGF no último dia do ano anterior
Prazo de Liquidação da Subscrição: 2 dia úteis
Prazo de Liquidação do Resgate: 5 dias úteis

Investimento e Valorização

Categoria I Categoria R
Tipo de Cotação Desconhecida (D+1)
Hora de Cut-off 14H00
Montante Mínimo de Investimento 100.000 € 25 €
Montante Mínimo de Reforço 1.000 € Qualquer valor
Montante Mínimo de Manutenção Mínimo entre o produto do valor da última unidade de participação divulgada e o Nº de up’s equivalente a 100.000 €, calculadas à data da 1ª subscrição, e 100.000€. O nº de up´s equivalente a 100.000€ é calibrado sempre que ocorram operações de reembolso -
Data de Valorização 16/02/2024
Valor da Unidade de Participação 5,6317€ 5,4907€

Condições de Reembolso e Fiscalidade aplicável

Taxas de tributação, aplicável a investidores particulares, sobre as mais-valias de acordo com o momento do reembolso
Antes do 5º ano Entre o 5º e o 8º ano Após o 8º ano
Fora das Condições definidas na Lei 21,5% 17,2% (com cumprimento da regra dos 35%) 8,6% (com cumprimento da regra dos 35%)
Dentro das Condições definidas na Lei 8,0%

Reembolso dentro das Condições definidas na Lei (Decreto-Lei n.º 158/2002 de 2 de julho)

  • O reembolso poderá ser efetuado total ou parcialmente quando o participante se encontrar numa das situações:
  • Reforma por velhice (mínimo de 5 anos de permanência e cumprimento da regra dos 35%);
  • A partir dos 60 anos de idade (mínimo de 5 anos de permanência e cumprimento da regra dos 35%);
  • Desemprego de longa duração do participante ou de qualquer dos membros do seu agregado familiar (mínimo de 5 anos de permanência e cumprimento da regra dos 35%);
  • Incapacidade permanente para o trabalho do participante ou de qualquer dos membros do seu agregado familiar, qualquer que seja a sua causa;
  • Doença grave do participante ou de qualquer dos membros do seu agregado familiar;
  • Utilização para pagamento de prestações de crédito à aquisição de habitação própria permanente.

Em caso de morte do titular, o valor acumulado é entregue a herdeiros ou potenciais beneficiários (identificados pelo titular).

 

Nota: Regra dos 35%: Decorrido o prazo de cinco anos após a data da primeira entrega, o participante pode exigir o reembolso da totalidade do valor do PPR/E se o montante das entregas efetuadas na primeira metade da vigência do contrato representar, pelo menos, 35% da totalidade das entregas.

Reembolso de PPR sem penalização de acordo com a Lei nº 19/2022

Mitigação das consequências económicas e sociais decorrentes da subida da inflação. Em vigor até 31 de dezembro de 2024.

 

Encontra-se em vigor, até 31/12/2024, um regime excecional e temporário para resgate / reembolso sem penalização, de Planos de Poupança Reforma e Educação (PPR e PPR/E), conforme previsto no Artigo 6.º da Lei n.º 19/2022, de 21 de outubro (alterada pelo Artigo 273.º da Lei do Orçamento do Estado para 2023 e posteriormente pelo Artigo 7.º da Lei n.º 24/2023, de 29 de maio), com o intuito de mitigar as consequências económicas e sociais decorrentes da subida da inflação.

 

Este regime excecional caracteriza-se pela possibilidade, temporária, de efetuar os seguintes pedidos de reembolso sem penalização:

 

1. Reembolso mensal de parte do valor dos Planos de Poupança Reforma e Educação (PPR e PPR/E), até ao limite mensal do Indexante dos Apoios Sociais (IAS), sem necessidade de observar as condições de acesso antecipado ao capital investido previstas na lei desde que respeitem a valores subscritos até 30 de setembro de 2022.

 

O limite aplicável por participante, para a totalidade de aplicações em PPR que detenha, é de 509,26 € por mês em 2024 (valor bruto de resgate). 

 

2. Reembolso parcial ou total do valor dos Planos de Poupança Reforma e Educação (PPR e PPR/E) para:

  • Pagamento de prestações de contratos de crédito garantidos por hipoteca sobre imóvel destinado a habitação própria e permanente do participante;
  • Pagamento de prestações do crédito à construção ou beneficiação de imóveis para habitação própria e permanente;
  • Entregas a cooperativas de habitação em soluções de habitação própria permanente,
    sendo dispensadas da obrigação de permanência mínima de cinco anos para mobilização.

 

3. Reembolso parcial ou total do valor dos Planos de Poupança Reforma e Educação (PPR e PPR/E), até ao limite anual de 24 IAS (12.222,24 €), para reembolso antecipado de:

  • Contratos de crédito garantidos por hipoteca sobre imóvel destinado a habitação própria e permanente do participante;
  • Contratos de crédito à construção ou beneficiação de imóveis para habitação própria e permanente.

Para mais informações, consulte a Sixty Degrees, ou ligue 211 390 210.

Cenários de Desempenho:

Este quadro mostra o montante que pode receber ao longo dos próximos 3 anos (período de detenção recomendado), em diferentes cenários, pressupondo que investe 10,000€.

Os cenários apresentados ilustram qual poderá ser o desempenho do seu investimento. Pode compará-los com os cenários de outros produtos. Os cenários apresentados são ilustrações baseadas em resultados do passado e em determinados pressupostos. Os mercados poderão evoluir de forma muito diferente no futuro. O cenário de stress mostra o que poderá receber numa situação extrema dos mercados e não inclui a situação em que o produto não está em condições de lhe pagar.

Os valores apresentados incluem todos os custos do próprio produto.

Sixty Degrees

Património autónomo

O fundo SIXTY DEGREES PPR/OICVM FLEXÍVEL é um Organismo de Investimento Coletivo de Valores Mobiliários, cujo património é propriedade exclusiva dos clientes, estando segregado dos ativos da Sixty Degrees e do Banco Depositário.

O Banco Depositário e a CMVM

A proteção do património do cliente é uma prioridade para a Sixty Degrees. Selecionámos um Banco Depositário idóneo, robusto e independente da Sixty Degrees ao qual compete a função de guarda/registo, vigilância e garantia dos ativos do fundo no cumprimento da lei e do regulamento de gestão.

O fundo SIXTY DEGREES PPR/OICVM FLEXÍVEL é um fundo autorizado e supervisionado pela Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM).

Garantia de alinhamento de interesses

Com uma comissão de gestão competitiva, o alinhamento de interesses entre o cliente e a Sixty Degrees é assegurado pela existência de um mecanismo de comissão de gestão variável que premeia a gestão do fundo apenas perante o seu desempenho positivo, associando a remuneração da Sixty Degrees ao sucesso dos seus clientes.

Estas são as únicas receitas da Sixty Degrees. Não se aplicam comissões de subscrição, resgate e transferência.

Riscos

Os principais riscos que o fundo SIXTY DEGREES PPR/OICVM FLEXÍVEL irá enfrentar são os inerentes ao investimento nos mercados de capitais, às taxas de juro e à volatilidade cambial. O âmbito destes riscos pode ser consultado nos documentos constitutivos do fundo.

Sixty Degrees